Jauno prasību par politiski nozīmīgām personām dēļ bankas var lūgt klientiem aktualizēt informāciju par sevi

"SEB bankas" ārējās komunikācijas vadītājs Mārtiņš Panke aģentūru LETA informēja, ka tiks aptaujāts ikviens klients. Katram klientam būs jāaizpilda anketa un jāsniedz informācija, vai klients ir politiski nozīmīga persona un vai klients ir saistīts ar politiski nozīmīgu personu. Jārēķinās, ka gadījumā, ja klients atbildīs politiski nozīmīgas personas vai ar to saistītas personas statusam, bankas pienākums būs pieprasīt papildu informāciju par naudas līdzekļu izcelsmi.

"DNB bankas" valdes loceklis Intars Sloka atzina, ka pagaidām vēl grūti nosaukt precīzas darbības, īstenojot minētā likuma prasības. Banka gaida ar likumu saistīto noteikumu un vadlīniju paketi, no kuras lielā mērā būs atkarīga praktiskā likuma prasību ieviešana dzīvē. Patlaban "DNB banka" strādā, pieļaujot, ka varētu rasties vajadzība anketēt visus bankas klientus, lai noskaidrotu, vai viņi neietilpst politiski nozīmīgu personu lokā. Šāda scenārija īstenošanās gadījumā būtu obligāti aizpildāma anketa internetbankā vai bankas filiālē, kurā iestrādātu jautājumus par potenciālajām klientu saistībām ar kādu politiski nozīmīgu personu atbilstoši likumā noteiktajām pazīmēm. Savukārt klientiem, kuri likuma izpratnē ir politiski nozīmīgas personas vai ar tām saistītās personas, jārēķinās, ka bankas uzdos detalizētus jautājumus un lūgs uzrādīt dokumentus par operācijām, kuras varētu tikt uzskatītas par neparastām, piemēram, par kontos ienākošām naudas summām, kuras nav darba alga, vai izejošām naudas summām, kuras nav viennozīmīgi saistāmas ar ikdienas tēriņiem.

"Swedbank" ārējās komunikācijas vadītāja Vineta Savicka vērsa uzmanību, ka saskaņā ar spēkā esošajiem normatīvajiem aktiem bankas jau noskaidro, vai klients vai klienta patiesais labuma guvējs ir politiski nozīmīga persona. Tomēr grozījumi likumā paplašina politiski nozīmīgas personas definīciju, tādēļ līdz ar likuma grozījumu stāšanos spēkā definīcija ietvers ne tikai ārvalstu personas, bet arī Latvijas rezidentus, kas praksē nozīmē, ka politiski nozīmīgas personas statuss attieksies uz daudz plašāku personu loku. Klientiem jārēķinās, ka, izpildot likuma prasības, banka lūgs aktualizēt klienta informāciju. Konstatējot klienta atbilstību politiski nozīmīgas personas statusam, bankai saskaņā ar likuma prasībām būs no klienta jāiegūst papildu informācija un dokumenti par klienta līdzekļu un labklājības izcelsmi, kuru klientiem būs pienākums iesniegt. Vēlāk banka veiks regulāru šo klientu darījumu uzraudzību.

"Swedbank" plāno, ka klienti, kuri izmanto internetbanku, tiks aicināti aizpildīt jaunās anketas internetbankā, tāpat klientu anketēšana tiks veikta arī filiālēs pie klientu konsultantiem.

Savukārt bankas "Citadele" Atbilstības uzraudzības daļas vadītājs Ivars Feldmanis atzīst, ka bankai un līdz ar to arī bankas klientiem process nav jauns. Klientu anketās ir iekļauti šādi jautājumi, un klientu padziļināta uzraudzība tiek veikta gadiem. Bankas klienti, kuriem ir vai būs šāds statuss, nejutīs nekādas izmaiņas ikdienas apkalpošanā, ja vien to veiktie darījumi neradīs aizdomas par likumu pārkāpšanu. Vienīgo uztraukumu gan bankai, gan tās klientiem varētu radīt precīza politiski nozīmīgas personas statusa noteikšana, ņemot vērā likumā norādīto plašo definīciju. "Citadeles" ekspertu ieskatā, situācija būtu vienkāršāka, ja valsts iestādes sagatavotu politiski nozīmīgo personu sarakstu, jo tām šī informācija ir pieejama.

Kā ziņots, Saeima 4.februārī galīgajā lasījumā pieņēma grozījumus Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā, kas paredz bankām padziļināti pārbaudīt politiski nozīmīgu personu un ar tām saistīto personu finanses. Likumā paredzēts, ka atbildīgajām iestādēm būs jāpārbauda arī politiski nozīmīgas personas vecvecāku, mazbērnu, brāļu un māsu darījumi. Līdz šim likums paredzēja darījumu pārbaudi tikai attiecībā uz vecākiem, laulātajiem, bērniem un viņu laulātajiem. Likuma grozījumi noteic, ka bankām būs jāveic klienta padziļināta izpēte, sākot un uzturot darījuma attiecības ar politiski nozīmīgu personu, tās ģimenes locekli vai ar tās cieši saistītu personu.

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) sabiedrisko attiecību speciāliste Elīna Avotiņa aģentūrai LETA pastāstīja, ka pašlaik FKTK strādā pie vadlīniju izstrādes bankām, kurās tiks ietvertas arī rekomendācijas jauno prasību ieviešanas procesam.

FKTK vadlīnijas bankām sniegs ieteikumus politiski nozīmīgu personu identifikācijai un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas risku pārvaldībai. Vadlīnijas sniegs ieteikumus ne tikai attiecībā uz politiski nozīmīgi personu noteikšanu un to darījumu uzraudzību, bet arī attiecībā uz to ģimenes locekļiem un saistītajām personām. Vadlīnijas definēs nepieciešamos naudas atmazgāšanas risku mazināšanas pasākumus, sniedzot finanšu pakalpojumus politiski nozīmīgiem klientiem, kā arī skaidros politiski nozīmīgas personas statusa atcelšanas prasību izpildes nosacījumus.

FKTK plāno, ka vadlīnijas tiks izstrādātas līdz martam.

FKTK cer uz visu pušu sapratni, kāpēc veikti minētie likuma grozījumi. "Tas tiek darīts, nevis lai apgrūtinātu kāda konkrēta tirgus dalībnieku loka darbību, bet gan kopīgās interesēs - lai atbilstu labākajiem starptautiskajiem standartiem, kā arī mazinātu iespējamību veikt korupcijas rezultātā iegūtu līdzekļu legalizāciju Latvijā," skaidroja FKTK pārstāve.

Uz sarakstu